基金净值是以赎回当日算还是到账当日算

日期:2022-09-28 04:58:34 人气:1

基金净值是以赎回当日算还是到账当日算

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赎回基金是按当天基金净值计算吗?

答:1.基金赎回是以赎回当天价格计算。基金申购赎回的价格是申赎当天的基金单位净值。但是投资者需要注意在交易日15:00之前申请,15:00之后按下一交易日净值结算。2.基金的赎回是指在基金存续期内,基金份额持有人按基金合同规定的条件要求基金管理人购回基金份额的行为。多数基金赎回时需要缴纳一定的赎回费,赎回费用和基金类型以及投资者持有期的长短有关。由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化,所以单位净值每个交易日也会发生变化。每天收市之后,交易所,中登公司,结算公司等将成交的数据反馈给基金公司,基金公司收到数据之后进行筛选核算,然后再将核算的数据发给托管银行复核,复核无误之后,再由基金公司报送给监管机构备案,然后才会在晚上18:00-21:00陆续公布。拓展资料:1.基金赎回多久到账基金的赎回一般都是按照工作日来进行计算的,比如遇到周六与周日,或者是假日的话,都会往后顺延,这样到账的时间就会延迟。比如货币性基金的到账日是T+2个交易日的话,如果是在周一赎回,那么周三就可以到账,但是如果是在周五赎回的话,刚好碰到周六与周日这样的周末,那么这两天就要去掉,从周一开始算起,到账日就是周三。以此类推。所有其他类型的基金也是这样的算法。各种基金的到账日期也有不同,比如货币性基金一般都T+2日或者T+3日,而股票型基金与债券型基金的到账日一般为T+4日,而QDII基金的到账日为T+9日。一般如果是在网上直销基金赎回的话,到账时间要少一天,从基金公司申购的基金,其到账日期也要少一天。2.基金赎回手续费怎么计算基金赎回手续费=赎回总额×赎回费率,赎回总额=赎回份数×赎回当日的基金净值,基金赎回手续费以基金公司公布的费率为准。假如:要赎回10000份基金A,基金A净值为1.35元,则赎回手续费为1.5‰,那么基金赎回手续费=10000*1.35*1.5‰,得出基金手续费为20.25。

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